穿越經濟迷霧：十五五規劃后的多元資產配置策略
2025-10-31 15:06:45
講師：王俊峙 瀏覽次數：33
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
課程背景
2026年“十五五”規劃正式啟動，中國經濟進入高質量發展新階段，科技創新、綠色轉型、共同富裕成為核心方向。與此同時，全球利率波動、地緣沖突與產業重構加劇市場不確定性。理財經理亟需理解國家政策導向，把握新周期下的資產輪動規律，通過多元配置化解風險、捕捉機遇，助力客戶實現長期穩健增值。
課程收益
● 政策解讀：通俗理解十五五規劃的核心內容與產業方向，掌握政策對股市、債市、房產等資產類別的具體影響；
● 策略升級：學會將國家戰略融入資產配置實戰，構建兼顧防守與進攻的啞鈴型組合；
● 產品融合：提升保險、基金、資管等產品的組合設計與精準營銷能力，應對客戶在養老、教育、傳承等場景需求；
● 實戰賦能：通過案例模擬與話術演練，強化客戶溝通、需求挖掘與異議處理技能，提升成單效率。
課程對象
銀行理財經理、私行經理、保險從業者、客戶經理等金融從業人員
課程時間
1天（6小時）
課程方式
案例解析+分組演練+話術通關+導師點評
課程提綱
第一講：十五五規劃通俗解讀與投資影響
一、十五五規劃是什么？普通人怎么理解？
1. 國家未來五年的“行動指南”：科技自立、綠色低碳、共同富裕三大主線
2. 跟老百姓有什么關系？就業、收入、養老、投資方向的變化
二、十五五規劃對投資市場的影響
1. 股市：哪些行業會崛起？（半導體、新能源、生物醫藥）
2. 債市：利率走勢與信用風險如何判斷？
3. 房產：住房不炒背景下，房地產還值得投嗎？
4. 新資產類別：碳交易、REITs、數字資產的機會與風險
三、新周期下的資產配置邏輯
1. 從“單一爆款”到“多元組合”的轉變
2. 政策驅動下的行業輪動與區域機會
第二講：多元資產配置策略實戰
一、資產配置的底層邏輯
1. 為什么配置比擇時更重要？
2. 如何平衡收益性、流動性、安全性？
二、啞鈴型策略在十五五下的應用
1. 防守端：保險、國債、黃金如何布局？
2. 進攻端：科創基金、綠色ETF、高端制造如何投？
三、配置四步法
1. 需求診斷（養老、教育、傳承）
2. 風險測評與客戶分層
3. 大類資產比例設定
4. 產品組合落地與動態調整
第三講：保險基金業務在十五五規劃后的新角色
一、保險如何呼應國家戰略？
1. 養老第三支柱：年金險+醫療險的組合
2. 利率下行期分紅險的“保底+浮動”話術
3. 保險金信托架構設計與財富傳承
二、基金投資分享十五五規劃新機遇
1. 股市10年新高后的基金投資新形勢
2. 當下形勢下如何做好基金組合
3. 基金定投在當下經濟環境的應用
第五講：實戰演練與話術通關
一、 分組案例討論
1. 設計不同類型人群的案例
2. 財務需求分析、財務診斷和資產配置
二、話術通關與導師點評
1. 模擬客戶溝通場景
2. 產品推薦與異議處理實戰演練
3. 導師現場反饋與優化建議
轉載：//cqdwzx.com/gkk_detail/324814.html
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- 王俊峙
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